Leasevormen
Sale and Leaseback (verkoop en lease terug)
Sale and Leaseback bij Halal Lease
Sale and leaseback is een slimme manier om kapitaal vrij te maken dat al ‘vast’ zit in jouw machines. Met deze constructie verkoop je jouw machines aan Halal Lease en lease je ze direct weer terug. Dit biedt je de mogelijkheid om liquiditeit te creëren, terwijl de machines gewoon blijven draaien in jouw onderneming.
Een belangrijk voordeel van sale and leaseback is dat je meer financiële ruimte hebt dan je misschien denkt! De opbrengst van de verkoop kun je inzetten voor nieuwe investeringen of om extra financiële ruimte te creëren. Je betaalt het bedrag dat je voor de machines hebt ontvangen terug aan Halal Lease met een vast maandbedrag over een vooraf afgesproken periode.
Aan het einde van deze periode zijn de machines weer volledig jouw eigendom, waardoor je weer de controle hebt over je activa. Dit biedt niet alleen financiële voordelen, maar zorgt ook voor continuïteit in je bedrijfsvoering. Heb je vragen of wil je meer weten over sale and leaseback? Neem gerust contact met ons op!
Bij Halal Lease vinden we het essentieel om alles te weten over jouw materieel, van slijtage tot de actuele marktvraag voor gebruikt equipment. Daarom werken we samen met ervaren specialisten in de industrie. Hun expertise stelt ons in staat om jouw materieel nauwkeurig op dagwaarde te waarderen.
Op basis van deze waarde kopen wij jouw machines. De opbrengst van de verkoop kun je gebruiken voor andere investeringen die je wilt doen. Deze opbrengst wordt omgezet in een leaseovereenkomst voor een bepaalde periode, met een vaste maandelijkse leasetermijn.
Zo profiteer je van de voordelen van sale and leaseback: je maakt liquiditeit vrij zonder de functionaliteit van je machines te verliezen. Heb je vragen of wil je meer informatie? Neem gerust contact met ons op! We staan klaar om je te helpen!
Waarom kiezen voor Sale and Leaseback?
Sale and Leaseback bij Halal Lease: Financiële Kracht Benutten
Bij Halal Lease helpen we je de financiële kracht van jouw onderneming optimaal te benutten. Veel ondernemers hebben overwaarde in hun materieel vloot, en deze overwaarde kunnen we omzetten in cash voor verschillende doeleinden, zoals:
– Financiering van een bedrijfsovername
– Werkkapitaal voor groei, aangezien er vaak meer geld vastzit in debiteuren en voorraad
– Eigen vermogen beschikbaar maken voor een dividenduitkering
– Aflossing van kredietlijnen bij de bank
– Investeringen in nieuwe machines of IT-systemen
– Aanbetalingen aan leveranciers
Als de dagwaarde van jouw vloot aanzienlijk hoger is dan de resterende financiering, of als de vloot volledig financieringsvrij is, kun je deze waarde benutten voor een sale and leaseback. Houd er rekening mee dat als er een pand- of eigendomsrecht van de bank of een andere leverancier op de machines rust, zij een vrijgave van deze rechten moeten geven.
Bij Halal Lease denken we graag met je mee over de mogelijkheden en ondersteunen we je in het optimaal benutten van de financiële kracht van jouw onderneming. Heb je vragen of wil je meer informatie? Neem gerust contact met ons op!
Hoe werkt het aanvragen van Sale and Leaseback?
Aanvraagproces voor Sale and Leaseback bij Halal Lease
Bij Sale and Leaseback staat het materieel van jouw onderneming centraal. Om een aanvraag te doen, hebben we allereerst een materieellijst nodig. Deze lijst dient de volgende informatie per machine te bevatten:
- Soort machine
- Merk en type
- Bouwjaar van de machine
- Draaiuren of kilometerstand
- Eventuele waardeverhogende specificaties
- Foto’s van het materieel: van de voorkant, achterkant, zijkanten, de cabine, en een foto van de kilometerstand en het chassis-, kenteken- of serienummer
- De door jou vastgestelde dagwaarde en onderliggende restant financieringssom
Nadat we deze lijst hebben bekeken, beoordelen we of de maandtermijn betaalbaar is voor jouw onderneming. Hiervoor hebben we de volgende documenten nodig:
- Jaarcijfers
- Jouw identificatie
- Een juridisch organogram van jouw onderneming
Vervolgens plannen we een afspraak in voor een inspectie van jouw materieel door onze eigen taxateurs. Op basis van de uitkomst van deze inspectie brengen we een offerte uit.
Bij Halal Lease staan we klaar om je te ondersteunen in dit proces en zorgen we ervoor dat alles soepel verloopt. Heb je vragen of wil je meer informatie? Neem gerust contact met ons op!
Samenvatting
Een Sale & Lease back-constructie is een gunstige invloed hebben op de balans van een onderneming. Hier zijn enkele redenen waarom dit aantrekkelijk kan zijn voor bedrijven:
Voordelen van Sale and Leaseback:
-
Verbeterde liquiditeit:
- Door activa (zoals onroerend goed of apparatuur) te verkopen, komt er onmiddellijk contant geld beschikbaar. Dit kan worden gebruikt voor investeringen, het afbetalen van schulden of andere bedrijfsbehoeften.
-
Geen toename van schulden:
- In plaats van een lening aan te gaan, waarbij de schuld op de balans verschijnt, wordt het activum verkocht. Dit vermindert de passiva omdat er geen nieuwe lening of schuld wordt aangegaan.
-
Balansoptimalisatie:
- Het vermogen dat voorheen vastzat in activa, wordt omgezet in vlottende activa (contanten). Hierdoor kan de balans er gezonder uitzien, wat gunstig kan zijn bij kredietbeoordelingen of bij het aantrekken van investeerders.
-
Vrijwaring van kapitaal voor kernactiviteiten:
- Het vrijgekomen kapitaal kan opnieuw worden geïnvesteerd in de kernactiviteiten van het bedrijf, wat kan bijdragen aan groei en winstgevendheid.
-
Kostenbeheersing:
- De huurbetalingen zijn vaak voorspelbaar en kunnen budgettair gunstiger zijn dan de onzekere kosten verbonden aan het bezit van activa (zoals onderhoud en veroudering).
Nadelen en overwegingen:
-
Langetermijnkosten:
- Hoewel er op korte termijn liquiditeit vrijkomt, kunnen de totale leasekosten over de looptijd van het contract hoger zijn dan de kosten van het bezit van het activum.
-
Afhankelijkheid:
- Door belangrijke activa te leasen in plaats van te bezitten, wordt het bedrijf afhankelijk van de verhuurder. Verlengingsopties en leasevoorwaarden moeten zorgvuldig worden bekeken om toekomstige problemen te vermijden.
-
Beperkte controle:
- Het bedrijf verliest de volledige controle over het activum en moet zich houden aan de voorwaarden van het leasecontract.
Vergelijking met andere financieringsopties:
-
Lening/Schuld:
- Voordelen: Geen verlies van eigendom, vaste looptijd en aflossingsschema.
- Nadelen: Toename van schuldenlast, rentekosten, verplichte aflossingen die de kasstromen kunnen beïnvloeden.
-
Aandelenfinanciering:
- Voordelen: Geen terugbetalingsverplichting, potentieel grotere kapitaalinjectie.
- Nadelen: Verwatering van eigendom, winstdeling met aandeelhouders, mogelijk invloed op bedrijfsvoering door nieuwe aandeelhouders.
In samenvatting kan een Sale & Lease back-constructie een effectieve manier zijn om kapitaal vrij te maken zonder de balans te belasten met extra schulden. Het biedt ook een manier om activa efficiënter te gebruiken, maar het moet zorgvuldig worden afgewogen tegen de langetermijnkosten en de strategische doelen van de onderneming.
Een sale-and-leaseback-transactie kan met verschillende synoniemen of alternatieve termen worden aangeduid.
Hier zijn enkele andere woorden en zinnen die worden gebruikt om dit concept te beschrijven:
- Verkoop en terug huur
- Verkoop met huurcontract
- Terug leasen
- Lease-back
- Verhuur na verkoop
- Sale-leaseback-regeling
- Asset recycling
Waarom Halal Lease?
Bij Halal Lease willen we élke ondernemer de beste leaseoplossing bieden. Wij weten dat persoonlijke aandacht, naast onze expertise, cruciaal is om dit waar te maken.
